So bewerten wir Fonds
Unser Ranking basiert auf einer systematischen Analyse mehrerer quantitativer und qualitativer Kriterien. Ziel ist es, Anlegern eine transparente und nachvollziehbare Orientierungshilfe zu bieten.
Bewertungskriterien
1. Performance (Gewichtung: 45%)
Wir analysieren die Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume (1, 3 und 5 Jahre) und vergleichen diese mit der jeweiligen Kategorie-Benchmark. Dabei berücksichtigen wir sowohl absolute als auch risikoadjustierte Renditen.
2. Risikokennzahlen (Gewichtung: 35%)
Neben der reinen Performance bewerten wir das eingegangene Risiko anhand folgender Kennzahlen:
- Sharpe Ratio: Rendite pro Risikoeinheit – je höher, desto effizienter
- Volatilität: Schwankungsbreite der Renditen als Maß für das Gesamtrisiko
- Maximum Drawdown: Größter Verlust vom Höchststand – zeigt das Worst-Case-Szenario
3. Qualitätsrating (Gewichtung: 20%)
Externe Ratings von Morningstar und FWW fließen als zusätzlicher Qualitätsindikator in die Bewertung ein. Diese unabhängigen Bewertungen berücksichtigen langfristige Konsistenz und Fondsmanagement-Qualität.
Fondsgröße & Liquidität
Ein größeres Fondsvolumen (Assets under Management) spricht in der Regel für höhere Liquidität und geringere Handelskosten. Das Fondsvolumen wird als ergänzender Faktor berücksichtigt.
Datenquellen
Unsere Daten stammen aus öffentlich zugänglichen Quellen wie Morningstar, FWW FundStars, Fondsgesellschafts-Factsheets und Börsenportalen. Alle Performancedaten verstehen sich nach Kosten (BVI-Methode).
Aktualisierung
Unsere Rankings werden regelmäßig aktualisiert, um Änderungen in Performance und Marktbedingungen zu berücksichtigen. Das Datum der letzten Aktualisierung wird auf jeder Kategorie-Seite angezeigt.
Hinweis
Unsere Rankings stellen keine Anlageberatung dar. Sie dienen ausschließlich der Information und Orientierung. Bitte konsultieren Sie einen Finanzberater, bevor Sie Anlageentscheidungen treffen.